发起式基金迎清盘潮?最迷你基金规模仅剩877万

时间:2018-06-14 15:35:39 来源:中国财经网

  近年来,基金清盘已屡见不鲜,基金公司和投资者也不再对清盘“谈虎色变”。基于保护投资者利益、积极响应监管及市场趋势等多重因素,基金公司往往会主动处理旗下到期的“迷你基金”。

  随着2015年批量成立的发起式基金3年“大考”期限陆续来临,近日多只发起式基金发布到期可能触发清盘的提示性公告,公募基金也是通过降低投资门槛、开拓机构客户、扩大产品应用场景等多种方式“应考”,希望合同生效三年期满后可以继续满足运作要求。

  发起式基金为监管层2012年6月批准推出的创新品种,当时监管层通过了《关于增设发起式基金审核通道有关问题的通知》。北京某基金经理表示,发起式基金就是在公募基金判断市场难以募集成功,产品线又亟需布局的情况下发起设立的基金,一般情况下发起式设立时市场不好,三年期满时市场行情大概率会改善。今年陆续期满的发起式基金是2015年牛熊转换中设立的产品,运作至今不少基金净值亏损、规模萎缩,可能就会难以满足继续存续条件。

  据统计,截至目前,规模2亿元以下的发起式基金达283只,其中规模低于5000万元警界线的发起式基金为138只。其中,金信基金的金信价值精选规模最小,仅为877万。

  按照规定,发起式基金在成立满3年时,需要满足2亿元规模才能继续运作,规模未壮大的发起式基金已现清盘案例:2015年12月15日,首例发起式基金国联安中债信用债指数增强型发起式基金清盘。

  从全市场来看,截至6月12日,目前市场上443只发起式基金中(A、C份额合并计算),2015年成立的发起式基金有81只,在全部发起式基金中占到18.28%;其中28只基金在一季报中规模不足2亿元,在当年基金数量占比达34.57%,在即将来临的3年“大考”中将面临较大压力。

  业内人士分析表示,“迷你基金”清盘是一个优胜劣汰的过程,有助于行业良性运转。对投资者来说,基金清盘后资金会退回投资者账户,而且不会影响资产净值,因此投资者不必过分紧张;对基金公司来说,对规模较小的基金进行清盘,可以为公司节省成本,进一步整合公司优质投研资源,开发和管理更符合投资者需求的产品。

  事实上,无论是监管机构还是基金公司,对于基金清盘一直采取比较谨慎的态度。基金清盘时,基金公司会联合多方机构开展清算事宜,并报证监会备案,清盘后资金会根据基金净值原封不动地回到投资者账户,投资者可以继续转投旗下其它基金产品。从这一角度来看,基金清盘往往也不会损害到投资者的利益,投资者无需过度紧张。




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